谈一谈：光大银行、招商银行因“反洗钱+征信”同时被

冷血豪情 · 发表于 2023-6-10 01:43:44

5月27日，根据人民银行石家庄中心支行5月25日生成的处理信息，两家股份行遭到处罚。

武汉POS机办理的最新消息可以到我们平台网站了解一下，也可以咨询客服人员进行详细的解答！

其中，光大银行石家庄分行因未按照规定履行客户身份识别义务、延解海关税款，占压财政资金、未按照规定处理征信异议等行为，被警告并罚款104万元。

招商银行石家庄分行则因超过期限向人民银行报送账户开立资料、拖延支付票据、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定处理征信异议等行为，被警告并罚款88112万元。

与此同时，光大银行有六相关责任人被处罚，罚款金额从04万元-5万元不等。被罚人员职务包别为分行副行长、分行法律合规部副总经理、分行零售信贷部总经理、分行信用卡部总经理助理、分行零售信贷部员工、分行信用卡部员工等。

招商银行银行则有四相关责任人被处罚，罚款金额从04万元-425万元不等。被罚人员职务分别为分行副行长、分行零售金融事业部副总裁、分行零售信贷部副总经理、分行个人征信异议处理员。

未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定处理征信异议是两家股份行此次行为的共同点，也是全部被罚人员涉及的主要事由。对银行金融机构来说，反洗钱、征信管理、支付结算和金融消保通常是其处理的四大领域，前两者基本都会伴随着对责任人的处罚。

其中反洗钱表现又比较为突出。根据人民银行上海总部通报的2022年度金融行为处罚情况，在其作出的处理里，因违反反洗钱管理规定被处罚的机构数量占比达42%，罚款金额占比达81%。因违反反洗钱管理规定被处罚的个人数量占比达84%，涉及分行()分管领导、部门负责人等。

按照移动支付发布的《金融机构反洗钱合规践白皮书2022》的统计数据，统计期内(2022年-2022年10月)银行反洗钱相关的处理记录超过2500条，近千家责任单位及1500多相关责任人牵涉其中，反洗钱行为关联了数亿级别的处罚金额。

		自动登录	找回密码
密码			立即注册

谈一谈：光大银行、招商银行因“反洗钱+征信”同时被

浏览过的版块