聊聊：比特币衍生新型犯罪逼白宫出手整顿

简单350 · 发表于 2023-5-23 05:06:19

比特币4月18日一夕崩盘，在15分钟内预警狂崩8千美元至52万美元徘徊，拖累以太币等其他加密货币价格同步重挫，1天内比特币金融衍生品市场高达40亿美元被强制平仓，原因是市场传出，美国财政部即将针对多间透过加密货币洗钱金融机构开罚。

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近几周来，比特币持续上涨，在美国加密货币交易所头C上市利多加持下，比特币再度刷新历史新高来到63万美元。不过就在18日，比特币发生闪崩，令人感到措手不及，尤其周末通常波动性较低，投资人担心，该不会这就是加密货币熊市的开端，也很好奇到底发生了什么事

虽然比特币18日闪崩很难有明确的原因，市场普遍认为受几项因素所影响。首先，可能单纯因加密货币涨高了回档，或者因C在上市后高层抛售股票，动摇市场信心有关，也可能跟新疆矿场停工有关。另外，市场也盛传，美国即将对涉及加密货币洗钱的金融机构开罚，这项消息未经美国单位证，但确已在推特引起人们的注意。

有关加密货币的监管，一直是币圈常常被讨论也难以回避的话题，加强监管也是全球目前的趋势。人行副行长李波日前曾说，比特币等加密货币必须接受严格监管，土耳其也即将在4月30日起，禁用加密货币购买商品或服务。究竟加密货币的哪些特质受到犯罪集团青睐

加密货币兴起衍生各种新兴犯罪

自从加密货币兴起后，已经衍生出各式各样的新兴犯罪型态。比特币等加密货币由于匿性，以及交易过程不易追踪等特性，常被认为与犯罪活动有关。例如，2022年美FBI破获并关闭非法暗市场（DNM）「丝路」，扣押10几万枚比特币。2022年另1个拥有40万客户的暗AB也被迫关闭。而2022年WC勒索病骇客事件，也是要求用比特币支付赎金。

犯罪者是如何透过加密货币来洗钱根据防制洗钱金融行动工作组织（FATF）的报告，汇整加密货币的洗钱模式，从事络犯罪、线上诈欺、或在络商店贩售非法商品的犯罪者，常使用「钱骡」的络服务。钱骡是指洗钱计画中负责运送赃款或商品的人，也就是俗称的车手，钱骡可能是知情的共犯，也可能在毫不知情的状态下被组织利用。加密货币形式的不法所得，经常透过复杂转移程序，存放在电子钱包或加密货币钱包当中。

专业洗钱人士也会安排犯罪者，透过非法络商店如暗的贩商店等，将不法所得从加密货币兑换成现金。这些购买非法药物的付款，会被转移到法币或加密货币的电子钱包当中，接着在层层复杂的电子钱包链间转移，还会用到混币器（）、或转向器（）等工具或服务来增加匿性。

犯藉由混币器进行洗钱

其中著的案例包括混币器H为AB客户提供比特币洗钱服务，H开发者哈蒙也在2022年因洗钱311亿美元被美国当局起诉。H提供替客户将比特币洗为合法的等值其它币种，并从中收取约25%的服务费。

比较后，洗白的资金会被传回犯罪组织的电子钱包，再转入不同帐户以现金提领。以上提到的金融工具经常是用钱骡的义申请，或者吸收学生成为人头，申请电子钱包，或申办金融卡、信用卡后，出售给犯罪者，学生则收取报酬，不知道后续会被用于犯罪活动。钱骡配合ATM提款，并将款项交给组织成员。

在国内，过去也有诈集团把赃款拿来购买比特币等加密货币，再转至境外加密货币钱包，再透过层层交易、地下汇兑等，把赃款洗回国内。虽然国内主要加密货币交易所是连结银行帐户进行交易，可以进行追查，但是犯罪者往往利用人头户，加大办案难度。

交易者每次在不同加密货币间交换时，其就增加了隐私的保密程度，类似在不同钱包之间转来转去的情况。（法新社）

跨国犯罪者透过暗洗钱

总结几种常见的加密货币洗钱手法，首先犯罪者会先在多个市场上多次交易比特币，再把比特币存入未受监管的交易所，比较后交易成其他山寨币（A）。尤其，有许多没有受到严格监管的加密货币平台，没有进行客户身分确认的认识客户（KYC）或反洗钱（AML）程序，就很容易被用来当成洗钱工具。

交易者每次在不同加密货币间交换时，其就增加了隐私的保密程度，类似在不同钱包之间转来转去的情况。不过，如果加密货币交易所对此类交易的掌控程度很高，这种洗钱方式相对来说，当然也就没有那么有效。

其次，犯罪者也透过P2P（P P）、诈、贩等不同犯案手法，将比特币换回现金，也加大追查的难度。例如2022年荷兰警方破获的国际洗钱链，扣押银行、比特币帐户遍及美国、澳洲、摩洛哥和立陶宛等地，除此之外，也查获高级车、制作品的原料等。

比较后，多数跨国犯罪者还会利用海外「暗」洗钱。根据2022-2022年的研究，大量与犯罪事有关的比特币，都集中在未经监管的加密货币交易所。在反洗钱规定较少的或地区，从洗钱者手上接收到的比特币，与有反洗钱规定的相比之下，多出36倍。研究人员更估计，透过主要交易所进行洗钱的比特币，有97%比较终流向KYC和洗钱规定宽松的。

随着合法加密货币使用增加，2022年加密货币用于犯罪的比例已经大降。但随着去中心化金融（DF）成为2022年比较火热的概念，也同样吸引到犯罪者的注意。根据区块链情报分析CT《2022年加密货币犯罪和反洗钱报告》中指出，DF将成为诈和洗钱的下一个温床，2022年所有加密货币窃盗中，有一半是和DF有关的骇客攻击，报告也指出，有部份集中式的交易所，例如S，正在转型去中心化交易所（DEX），不再需要遵守KYC的要求。

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