谈一谈：币安遭美国调查跟我有没有关系

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币安币是以服务币安交易所用户为目的的加密币，自2022年以来，币安交易所拥有全球比较高的加密币交易量，此刻全球有20%的加密币每日进出币安交易所。上周五12日，外媒报导，美国商品期货交易会CFTC，正调查币安交易所，报导引述消息人士表示：币安交易所允许美国居民进行非法交易。TP钱包的相关资讯可以到我们网站了解一下，从专业角度出发为您解答相关问题，给您优质的服务！

美国的反洗钱法、税务局IRS 相对其他，具备管理规模，许多交易所为了避嫌，会在用户注册时确认用户使否是美国籍，若是美国籍，不少交易所会拒绝用户注册，以免未来被美国查税。反之，美国人的比特币需求则由C交易所主导，即便C交易所交易手续费高、架上加密币相对少、可接受的法币汇兑也只有美金、欧元、英镑，C仍然是多数美国人使用的平台；C总部为于美国纽约，长期游说于、法人之间，C向美国缴了不少学费，好让他可以提供给美国人比较便利的美金兑比特币服务， C也是全球仅有受美国证交会SEC 完全监管的交易所；2022年10月，外媒报导C需向FBI提供用户资料，以及去化的用户数据，消息爆出后，许多C用户纷纷将加密币资产搬家，搬去币安交易所。





图：美国C交易所 币安交易所

币安交易所注册于南欧的微型马尔他共和国，我认为，会注册在马尔他，不外乎是避税，并且比较大程度避免各国要求币安提供用户个资。为了服务美国用户，币安也在2022年在美国注册为B US (币安美国) 交易所，不过树大招风，当C用户搬家到币安时，美国也开始注意到个趋势。买比特币的目的，不外乎是：投资、避税，或是避嫌！一直以来比特币就是比较好的黑市交易商品，小额的非法交易早在C层出不穷，更何况是全球比较大的交易所币安。



我认为，本次B US（币安美国）遭消息人士举报，一点都不意外，币安在社交机关也有一套做法，毕竟币安交易所在多国都有办事处或代表，可接受的法币汇兑多达43种货币，是所有交易所中比较多的。以我的观点，我认为用户不必担心，因为使用的是币安交易所，该交易所注册于马尔他，仅有美国地区民众需使用B US(币安美国)交易所，两个平台是完全不同的产品，用户个资的储存方式也不一样。



不过值得注意的是，美国确正在积极使用反洗钱法追踪非法交易用户，而这衍伸的议题是「能不能监管加密币」我的认知是：「可行，同时也不行」。简而言之，若将加密币存放于交易所，就有几可循，找出交易金流；若将加密币存在冷钱包或是区块链钱包，就不行，然而用户要承担的则是密码丢失的风险。若您是纯粹投资比特币的小额散户，我建议您可以放心注册币安交易所，用信用卡就可以小额买到比特币等加密币。